国内では珍しいスタイルの長期投資ファンド！　セゾン投信「バンガード・グローバルバランスファンド」を見てみる

2016/09/05 2016/08/09

今回は、セゾン投信が運営から販売までを一括で行う、国内では珍しい直販型のインデックスファンド、「バンガード・グローバルバランスファンド」を見てみます。

「長期投資のための低コストインデックスファンドファンド」を一貫して行うという考え方のファンドで、規模もかなり大きな、人気ファンドです。

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このファンドの基本的な情報はこちら。

2007年3月から発足したファンドで、2016年7月時点で純資産額(ファンドの大きさ)が1045億円を越えているというのが特筆すべきポイントですね。

バランス型インデックスファンドでこれだけの規模の資産額はかなりのものです。

僕が所有しているeMaxisバランス　8資産均等型でも187億円規模だということを考えると、かなりすごい数字です。

それだけの利用者が、積立投資を続けて資産を増やし続けているという現れということですね。

他の投資信託と大きく違うのが、運営の思想がはっきりと「長期投資のための低コストインデックスファンドファンド」と定められているところですね。

もともと国内にはあまりなかった「長期投資のための低コストインデックスファンドファンド」を実際に広めたいという目的で2007年から発足したのがこの会社とファンドなので、その方針が一貫してます。

まあ、細かい思想についてはセゾン投信の社長の中野氏が書籍もよく出しているので、そちらを読んだり社長自らが配信している動画などをチェックしてみるのが手っ取り早いと思います。

中野晴啓講談社 2014-07-23

投資信託で長く資産を増やしていくための方法としては実際の所「コストの低いインデックスファンドに積立投資していく」というのがほぼ正解だと思っています。

このバンガード・グローバルバランスファンドはそれらの条件を当然満たしているので、このファンドに積立投資しておけば、おそらく大きな損をすることなく、着実に資産を増やしていくことが可能だと思います。

☑ 低コストの長期投資ファンド

珍しい特徴のもうひとつが、セゾン投信でのみ独占販売されているという点。

通常のファンドは色んな人が購入できるよう、幅広い証券会社で取り扱ってもらうことを意図されているのだけど、このバンガード・グローバルバランスファンドは国内では非常に珍しく、セゾン投信でのみ購入可能という形式をとってます。

例えばぼくがこのブログでよくオススメしている、SBI証券やマネックス証券といったネット系証券会社や、大手系証券会社でも販売してないというわけですね。

☑ セゾン投信でのみ購入可能

運用もセゾン投信が行っており、販売もセゾン投信が行うという日本ではかなり珍しい直販型ファンドですね。

これも、運営思想の現れのひとつだと思います。

ファンドを多数用意して買い替えによる手数料の徴収を目的とするのではなく、あくまで思想に賛同して長期投資してくれる人だけを対象に販売するために、直販型というスタイルをとっているのだと思います。

セゾン投信の口座は、下記リンクから開設可能ですのでどうぞ。

さて、投資に関しての思想についてはセゾン投信のページを見てもらうことにして、このファンドの投資対象をみてみましょう。　下記は2015年末時点での情報です。

バンガード・グローバルバランスファンドは「原則として株式と債券が50:50」とうたっています。

世の大多数のバランス型ファンドもほとんどが株式、ついで債券をメインに配分していることを考えると、極めて一般的な比率だと考えて良いかなあと思います。

債券比率が50%なので、比較的リスクを抑えめにしようという感じでしょうか。　大損することを避けつつ、少ないけども安定的に資産を増やしていく…という考え方なのだと思います。

基本はこの50:50の比率としていて、中身の投資比率は状況に応じて変動していくようです。　2015年末時点ではこんな感じ。