ネット証券会社・完全比較！　投資信託から株式投資まで総まとめ(2017年7月版)

2017/04/15 2018/01/26

20代怠け者

ネット証券会社は沢山あり、それぞれ独自のサービスや取扱い銘柄、手数料を設定しています。

沢山ありすぎて、一体どこで口座開設をしたらいいのか、正直迷ってしまいますよね。

このページではそれらをひとまとめにして、一気に比較できるように一覧化してみました。

投資信託の取扱い数比較から、株式投資や債券投資など、幅広くまとめてみました。　ネット証券会社の口座開設の参考にどうぞ！

今回、比較対象としたのは下記の8社です。
　

※こちらで紹介している情報については、日々変更になる場合があります。　最新の状況は、各ネット証券会社のサイトをご確認くださいね。

※7/15　日本株式の手数料を税抜から税込に変更しました。

1 各社の取扱いサービスまとめ
2 投資信託サービスを比較してみる
3 国内株式投資の手数料を比較してみる
- 3.1 少額取引に向いている証券会社
- 3.2 高額取引に向いている証券会社
4 貸株サービスを比較してみる
5 個人型確定拠出年金を比較してみる
- 5.1 個人型確定拠出年金については、詳しくは下記をどうぞ。

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各社の取扱いサービスまとめ

まずは、各社の取扱いサービスの対象を一覧にまとめてみました。

	投資信託	国内株式	米国株式	債券	FX	先物取引	個人型確定拠出年金
SBI証券	◎	○	○	○	○	○	○
マネックス証券	○	○	○	○	○	○	-
楽天証券	◎	○	○	○	○	○	◎
岡三オンライン証券	○	○	-	-	○	○	-
SMBC 日興証券	○	○	○	○	-	-	-
フィデリティ証券	○	-	-	-	-	-	-
セゾン投信	◎	-	-	-	-	-	-
カブドットコム証券	○	◎	-	○	○	○	-

各社とも投資信託や株式投資、FX、個人型確定拠出年金(iDeco)などの取扱いがありますが、一部証券会社では投資信託のみを扱っているものもあります。

投資信託から始めてみて、今後他の投資にも幅広くチャレンジしてみたいという場合は、取扱いの幅が広い証券会社を選ぶのが良いでしょう。

赤色二重丸は、同じ対象を取り扱うネット証券会社の中で、特にオススメの証券会社を指しています。　詳しくは下記の詳細をどうぞ！

投資信託サービスを比較してみる

まずは、投資信託サービス、取扱い数などを比較してみましょう。

	毎月の最小積立額	投資信託取扱い数	ノーロード投資信託取扱い数	特徴
SBI証券	¥100	2,397	1,075	取扱い数豊富
マネックス証券	¥100	942	361	１ヶ月に複数回の積立が可能
楽天証券	¥100	2,352	1,099	取扱い数豊富
岡三オンライン証券	¥1,000	167	55
SMBC 日興証券	¥1,000	961	301	海外企業の投資信託の取扱いあり
フィデリティ証券	¥10,000	518	290
セゾン投信	¥5,000	2	2	販売から運用を一括で行う独立系
カブドットコム証券	¥500	1,022	573	積立完了のメール通知サービスあり

投資信託の取扱い数

投資信託の取扱い数としては、SBI証券が一番多くなっています。

次いで楽天証券と、この2社が取扱い数で競い合っているという状態ですね。

「取扱い数の多さ＝選択肢の広さ」となるので、幅広い投資信託の中からしっかりと自分にあったものを選びたいのであれば、この２つがよさそうです。

☑ ファンド取扱い数で選ぶならSBI証券か楽天証券

毎月積立の最小単位

また、毎月積立の金額は、SBI証券・楽天証券・マネックス証券の３社が最小単位の１００円になっています。

ワンコインから積立可能なのは魅力的ですが、本格的に積立を行おうとした場合、最低でも1万円ぐらいは毎月積立をしておきたいところなので、こちらはあくまで目安として考えておいた方が良いかもしれません。

各社の特徴的なサービス

マネックス証券の場合、1ヶ月の間で複数回積立が可能な「ウェブかんたん銀行つみたて」というサービスがあります。

これを使えば、毎月単位での積立よりも細かく購入することが出来るので、さらなる分散効果が期待できます。

☑ マネックス証券で1ヶ月内で複数回積立

またセゾン投信の投資信託の取扱い数は2本のみと際立って少ないのですが、これはこの2本のみを自前で運用・販売しているという独立系の証券会社であるためです。

一貫して低コストのインデックスファンドのみを運営していく姿勢は、なかなかユニークで面白いところです。

国内では珍しいスタイルの長期投資ファンド！　セゾン投信「バンガード・グローバルバランスファンド」を見てみる

国内株式投資の手数料を比較してみる

続いて、国内株式投資のサービスについて比べてみましょう。

株式投資で重要となるのは、購入時の手数料です。　この手数料が安いか高いかで、投資にかかるコストが大きく変わってきます。

下記、取引価格に対する手数料の比較図です。　いずれも税込み価格としています。

(赤太字は同じ価格帯でもっとも低い手数料、黒太字は2番めに低い手数料となります。)

国内株式取引手数料 (税込)	10万円以下	20万円以下	50万円以下	100万円以下
SBI証券	¥150	¥199	¥293	¥525
マネックス証券	¥100	¥180	¥450	¥1,000
楽天証券	¥150	¥199	¥293	¥525
岡三オンライン証券	¥106	¥216	¥540	¥864
SMBC 日興証券	¥135	¥194	¥432	¥864
カブドットコム証券	¥97	¥194	¥270	¥1,069

少額取引に向いている証券会社

さて、こうして並べてみると各社ごとに手数料が全然違ってきます。　10万円以下程度の少額取引に向いている証券会社は、下記の3社という感じでしょうか。

１位：　カブドットコム証券
２位：　マネックス証券
３位：　岡三オンライン証券

最小手数料という面で見ると、カブドットコム証券が50万円以下まで手数料が低めの瀬底になってます。

続いてマネックス証券、岡三オンライン証券と最小手数料が続きます。

高額取引に向いている証券会社

逆に、100万円といった高額取引になると、最安手数料がまた異なってきます。

同率１位：　SBI証券
同率１位：　楽天証券
同率３位：　岡三オンライン証券
同率３位：　SMBC日興証券

100万円以下の規模だと、SBI証券と楽天証券が525円と頭ひとつ抜けて安い値になっていますね。

一覧には記載していませんが、SBI証券の場合3000万円の取引になっても1050円固定と、高額取引に強いのが特徴です。

☑ 高額取引をするならSBI証券

また、ずば抜けた手数料の安さはないものの、岡三オンライン証券 は少額取引でも高額取引でもバランスが取れた数値だと言えそうです。

どれぐらいの金額でトレードしていくかわからないのであれば、岡三オンライン証券を選ぶというのも選択肢のひとつです。

貸株サービスを比較してみる

以前このブログでも取り上げた貸株サービスについても、比較してみたいと思います。　貸株サービスについては、下記記事を参考くださいませ。

ネット証券会社の「貸株サービス」がちょっと面白そう　配当金＋貸株金利でインカムゲインをゲット？

さて、貸株サービスを行っているのは下記の４社です。

国内株式取引手数料 (税抜き)	最低金利	最高金利	貸出中の配当金の扱い
SBI証券	0.1%	15%	雑所得
マネックス証券	0.1%	0.5%	配当金として受け取り可能 (手数料0.05%)
楽天証券	0.1%	15%	雑所得
カブドットコム証券	0.1%	20%	雑所得