eMaxisバランス8資産の対抗馬登場か！　「iFree 8資産バランス」を見てみる

2016/11/10 2016/10/24

これからバランス型投資信託を買うのなら、このファンドがオススメかも。

2016年9月から、大和投信より新しい投資信託のシリーズ「iFree」が登場しました。

近年の流れに沿ってコストを徹底的に抑えた魅力的なシリーズとなりそうな予感がしていますが、ぼくとして一番気になるのは「8資産均等のバランス型ファンド」がラインナップにあることです。

8資産均等の配分比率で投資するファンドとしてはeMaxisシリーズの「バランス　8資産均等型」がメジャーですが、どうやらこのiFreeバランス、eMaxisの対抗馬となりそうです。

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iFreeシリーズは大和投信信託が運用する、2016年9月に設定されたばかりの投資信託シリーズです。

ダイワの名の付く証券会社で今回のような低コストの投資信託シリーズを運用すること自体が少し意外に映ったのだけど、今回の大和投資信託は「大和証券のグループ会社」です。

なのであくまで、大和証券本体とは別会社ということなのですね。

iFreeでは国内・海外の株式インデックスから債券、REITまでと幅広い資産を対象としていますが、特徴はとても低い手数料です。

シリーズ全体を見渡しても信託報酬が0.19%〜0.36%と、似たような投資信託シリーズの中でもかなり低い水準に設定されてます。

さて、今回見てみる「8資産バランス」は主要8資産を対象としたバランス型投資信託です。

項目	内容 (2016年10月時点)
投資対象	・国内株式・先進国株式・新興国株式・国内債券・先進国債券・新興国債券・国内REIT ・海外REIT
運営会社	大和投資信託
信託期間	無制限
設定年月	2016年9月
純資産額	2億円
基準価額の傾向 (ベンチマーク)	各資産の指標インデックスと連動

9月に設定されたばかりの投資信託なので、純資産額は10月末時点で2億円規模と、まだまだ小さい状態です。

ただ、後に書くとおり手数料が非常に小さく設定されているので、今後バランス型投資家が新規購入、積立購入をしてくるはずです。

なので、継続的に伸びてくると思います。

投資対象と指標インデックスは以下の通り。

資産	インデックス	組入比率
国内株式	TOPIX	12.5%
先進国株式	MSCIコクサイ指数	12.5%
新興国株式	FTSE RAFI エマージングインデックス	12.5%
国内債券	NOMURA-BPI 総合指数	12.5%
先進国債券	シティ世界国債インデックス	12.5%
新興国債券	JPモルガンガバメント・ボンド・インデックスエマージング・マーケッツグローバルダイバーシファイド	12.5%
国内リート	東証REIT指数	12.5%
海外リート	S&P先進国REIT指数	12.5%

8資産均等ということで、すべて12.5%の均等な配分を目標としています。

初月の月次レポート(2016年9月分)に記載されていた、資産別構成と通貨別構成は以下の通りです。　12.5%目標なので、実際の数値はもう少しブレがありますね。