• 不動産投資
    シェアハウス投資ってこんな感じ! シェアハウス・リフォームのお手伝いをしてきたのでオーナーに話を聞いてみた
    2017/11/02
  • 株式投資
    日経平均の銘柄の構成比をチェックする簡単な方法まとめ
    2017/10/20
  • 副業
    【副業】ドローン教室体験会(東京・潮見)に行ってきた! 体験内容とその感想
    2017/10/05
  • 税金
    副業ブロガーでも経費計上で節税可能! 例えば、こんな費用が経費扱いに出来ます
    2017/03/20
  • 雑記
    机の前にかぶりつかないといけないような投資には手を出さないようにしてる
    2014/07/19
  • 不労所得
    体調不良時に痛感する不労所得のありがたさ
    2017/03/30
  • 不労所得
    写真撮影が得意な人は「写真素材の提供」という不労所得にチャレンジしてみるのが面白いかも
    2015/05/31
  • 不労所得
    不労所得のためにブログをやろう! と思ったら押さえておくべき4つのポイント
    2015/04/04
  • 経済的自由
    経済的自由を得るために必須になる3つの知識
    2017/08/25
  • 投資信託
    eMaxisシリーズ 国内株式4ファンドを比較してみる
    2016/06/01
  • 仮想通貨
    【仮想通貨】マイニングで1日どれぐらいの価値の仮想通貨が掘れるのか? 怠け者PCでの実績はこんな感じでした
    2018/01/22
  • 不労所得
    不労所得の最終形は「他力」を活用すること
    2017/08/20
  • ETF
    暴落相場にどう対応するかを考えてみた ETFでリスクヘッジする方法とは?
    2018/02/10
  • 不労所得
    株式を不労所得にする方法! 「恩株」という考え方
    2017/07/05
  • 楽天証券
    楽天証券で口座を作る7つのメリット
    2017/05/30
  • 不労所得
    ぼくにとって不労所得は自分用ベーシックインカムみたいなもの
    2017/07/10
  • 不労所得
    不労所得をつくるということは「仕組み」をつくること
    2016/10/15
  • 雑記
    YouTubeチャンネルを作りました。 東南アジアで撮影した動画を公開中だよ
    2016/04/27
  • 雑記
    ニュージーランド旅行中でも黒字余裕でした! 2017年1月のキャッシュフローをまとめてみた
    2017/02/10
  • 不労所得
    20代だって不労所得で生活したい! そのためにみんなが知っておくべきこと/始めるべきこと
    2015/04/04
  • 雑記
    このブログで得た収入は全額、恵まれない僕のために再投資させていただきます
    2015/07/31
  • 雑記
    上手くいっている人のブログを読むとやる気が出る 僕が参考にしている3人の成功者のブログ
    2016/05/20
  • FX
    FXで不労所得を稼ぐことは可能? スワップポイントについてまとめます
    2017/11/07
  • 不労所得
    毎月5万円の不労所得を投資信託で得るにはどれだけ元手が必要なのか?
    2015/07/24
  • セミリタイア
    セミリタイアで得られる数々のメリット
    2017/05/20
  • 雑記
    怠け者投資家のぼくがやっている6つの副業リスト
    2017/08/10
  • セミナー
    ブログ収益化セミナー無事終了! ありがとうございました。
    2017/12/02
  • 投資信託
    超低コストで全世界に投資! 「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」を見てみる
    2017/10/25
  • 投資信託
    ネット証券会社・完全比較! 投資信託から株式投資まで総まとめ(2017年7月版)
    2017/04/15
  • ブログ収益化
    ブログで不労所得を手に入れたいなら絶対に守っておかなければならないこと
    2017/06/25

rakutenMiraiFund_Cap 2015-06-21 8.51.10

バランス型のノーロード投資信託を調べていると、信託報酬が0.216%と、バランス型の中でも最安値の商品を見つけました。

「楽天みらいファンド」という名前のバランス型ファンドとのことですが、「バランス型(アクティブ)」位置づけにカテゴライズされるみたいです。 どういうことだろう。 ちょっと調べてみます。

スポンサードリンク

投資デビューを応援! マネックス証券では現在、口座開設で現金プレゼント・キャンペーンを開催中です。

関連記事

楽天みらいファンド


楽天投信投資顧問: 楽天みらいファンド

楽天の名を冠してますが、楽天証券にかぎらず、その他のネット証券会社でも購入可能になってます。

基準価額・資産総額

2015年6月現在の基準価額は11,204円。 純資産額は1,014百万円です。

純資産額は順調に上昇傾向にあるようです。 ただ、それでも1,014百万(10億円)ほどの資産額なので、他のバランス型投資信託と比べると多少規模が小さい商品といえるかもしれないですね。

 

(ちなみにeMaxisバランスの8資産均等の資産総額は130億円ほど。)


バランス型投資信託の大本命?「eMaxis バランス(8資産均等型)」を見てみる | 怠け者の20代が投資やってみたブログ

投資対象

投資対象と比率は下記の通り。

投資対象比率
国内株式5%
先進国株式45%
新興国株式10%
国内債券0%
先進国債券0%
新興国債券20%
リート0%
VIX先物20%

一目見ればわかるのだけど、「VIX先物」というあまり見慣れない投資対象が20%含まれてます。 ある意味、これがこの投資信託のキモかも。

Cap 2015-06-21 8.50.49

VIX先物とは?

目論見書によると、VIX先物というのはこういうものらしい。

当ファンドは、相場急落時に大きく上昇する傾向にあるVIXの先物を利用した商品を保有することにより、 イベント時における相場暴落の損失を限定的にする効果を期待します。

VIXとは?
・市場参加者が予想するS&P500指数の将来のボラティリティ(前頁でご説明した、価格の振れ具合を表す「リスク」 と同じものです。)を数値化したものです。
・参加者たちが見込むボラティリティが高まるとVIXは上昇 しますが、一般的に相場の先行きに不確実性が高まるほど 数値が上昇するとされ、リーマン・ショック時等の株式相場 急落時には同指数は大きく上昇しました。

難しいことが書かれてますが、要するに「極端な値下がりで相場を暴落させないための保険」という位置づけの資産を20%とっているという認識で良いと思います。

リーマン・ショック時のようなどの資産も暴落するような事態にあっても、反発する資産を持っておくことで共倒れを防ぐという役割のようですが…そんな風に上手くいくのかな? 一応実績としては、リーマン・ショック時に反発して大規模な値上がりをしたというチャートが掲載されてます。
Cap 2015-06-20 15.07.27

分配タイミング

分配・再投資タイミングは毎年・1月。

投資信託の設定日(スタート)は2013年4月からなので、発足してから2年近くの新しいファンドです。 あと、償還期限が2023年に設定されてます。

手数料

楽天みらいファンドの手数料はこんな感じ。

項目手数料
購入時手数料0%
信託報酬0.216% + 成功報酬
信託財産留保額0.15%

信託報酬の「+成功報酬」というのがなんだか気になる。 元々の信託報酬が0.216%と、バランス型投資信託の中でも群を抜いて低い水準ではあるのだけど、この成果報酬というものが不明確なので、結局最終的な信託報酬がどれぐらいになるのか、見当を付けづらいので判断に迷うところ。

 

なんとなく個人的な印象としては、

  • バランス型の割には結構偏りが大きい
  • VIX先物や成功報酬など、不透明な部分が多い

と感じました。 従来のバランス型とは切り離して考えた方がいいと思います。 バランス型として考えた場合、株式が60%以上を占めているので、バランスが悪いと感じるかも。 外国株式の分散型投資信託と考える方が無難かもしれませんね。

スポンサードリンク

購入するには

投資信託商品を購入する場合は、下記の証券会社がおすすめです。

 

スポンサードリンク