バランス型投資信託の大本命?「eMaxis バランス(8資産均等型)」を見てみる

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以前から所有していたブラジルレアル債券の投資信託が通貨下落のアオリで価値を下げているところを眺めながら、やはり長期投資していくのであればバランス型をメインに考えた方がいいのだろうなあ…などと考えていたところです。

バランス型のファンドはいくつか数があるのだけど、どうやらこの「eMaxis バランス(8資産均等型)」はかなりの人気を誇る投資信託商品のようです。 僕もチェックしてみます。

eMaxisシリーズ

このブログでチェックしているeMaxisシリーズの投資信託です。 こちらもどうぞ。

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eMaxis バランス(8資産均等型)


eMAXIS バランス(8資産均等型) | eMAXIS | 設定・運用は三菱UFJ投信

2015年3月時点での基準価額は18,258円。

2012年の設定以来、かなり順調に値を上げてきています。 バランス型ということで安定的な成長が望めそうなものですが、このグラフを見るとそのバランス型の中でもかなりのクオリティを感じます。
Cap 2015-03-29 15.30.40

総資産額も上昇傾向にあり。

投資対象

8資産の内訳は下記の通り。

投資対象比率
国内株式12.5%
先進国株式12.5%
新興国株式12.5%
国内債券12.5%
先進国債券12.5%
新興国債券12.5%
国内リート12.5%
先進国リート12.5%

名前が示す通り、完全な均等型です。 8資産、すべてに12.5%ずつ投資するというスタイル。 国内や先進国のREITも含まれているのも面白いですね。 さすがに新興国REITは含まれていないようですが。
Cap 2015-03-29 15.25.13

信託期間は無制限となっています。

バランス型だけど一部比率が組変わる「波乗り型」もあり

eMaxisのバランス型商品にはもうひとつ「eMaxis バランス(波乗り型)」というものもあります。


eMAXIS バランス(波乗り型) | eMAXIS | 設定・運用は三菱UFJ投信

こちらは完全な分配型ではなく、資産のうち30%ほどは資産分配の比率が変動するタイプとのこと。 文字通り波に乗れば更なる効果が期待できるというわけだけど、場合によっては均等分配型よりも下落する場合もあるというわけですね。
Cap 2015-03-29 15.43.59

「バランス型で堅実に、だけどちょっとチャレンジしてみたい」というような人向けなのでしょうか。 かくいう僕も、実は波乗り型の方が面白そうだなとか思っていたりするのですが。

分配タイミング

分配タイミングは年1回と設定されています。

が、過去4回の分配タイミングでの分配実績を見るとすべて0円で、実際に分配された機会はありませんでした。
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これだけ基準価額を上げた状態でも分配しないという方針なので、どんどん複利で上昇が見込めそうな気がします。 定期的な分配が欲しいという人にはちょっと向いていないかも。

手数料

手数料も見てみます。

購入時手数料はゼロ。 ノーロード投資信託です。

ランニングコストとなる信託報酬は0.54%。 これもかなりの低水準じゃないでしょうか。 (個人的には、1%以下の手数料になっているものは低コストという簡単な判断をしていますが)

売却時のコストとなる信託財産留保額は0.15%です。 バランス型ということなので、あまり頻繁に手放す人は居ないでしょうが、多少のコストはかかる様子。

 

バランス型を狙うのであれば、以前チェックした「SMT インデックスバランス・オープン」と並べてこの2つが大本命という感じなんじゃないでしょうか。


REITを組み込んだ世界バランス型ノーロード投資信託「SMT インデックスバランス・オープン」 | 怠け者の20代が投資やってみたブログ

ネット上の評価を見ても、バランス型でREITも狙いたいということであればこの2つはかなり注目されているフシを感じます。 SMTとするかeMaxisとするか、8資産均等型か波乗り型か。 どれが一番いいかな?

 

購入するには

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